基金管理公司私募資產管理業務(簡稱專戶理財業務)是基金管理公司非公開募集資金或接受財產委托,設立私募資產管理計劃并擔任管理人,由托管機構擔任托管人,依照法律法規和資產管理合同的約定,為投資者的利益進行投資活動。
專戶理財業務按照業務形式不同可以分為“單一資產管理計劃”和“集合資產管理計劃”兩種,區別為
| 單一資產管理計劃 | 集合資產管理計劃 |
募集方式 | 基金公司、托管行與客戶簽訂資產管理合同 | 公司可自行推介集合資產管理計劃或委托有基金代銷資格的機構代理推進 |
客戶要求及產品規模限制 | 初始募集規模不得低于1000萬元。投資者需符合《證券期貨經營機構私募資產管理計劃運作管理規定》第三條關于“合格投資者”的要求 | 初始募集規模不得低于1000萬元。投資者需符合《證券期貨經營機構私募資產管理計劃運作管理規定》第三條關于“合格投資者”的要求,且合格投資者投資于單只固收類資產管理計劃的金額不低于30萬元,投資于單只混合類資產管理計劃的金額不低于40萬元,投資于單只權益類、商品及金融衍生類資產管理計劃的金額不低于100萬元 |